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  假设过了一段时间,赎回全部上述基金,赎回费率为0.5%,赎回当日的基金份额净值为1.50元的话,那么相关数据如下:

  上期获赠报纸读者名单:陈金奎等

  答:基金分红的权益登记日是指享有分红权益的基金份额的登记日期,通俗地说,基金公司进行红利分配时,需要界定哪些基金持有人可以参加分红,定出的这一天就是权益登记日,在权益登记日当天持有或申购基金并得到确认的投资者均可享受此次分红;除息日是指在这一天,基金的份额净值中要减去分红金额,也就是基金份额净值会在该日降低;红利发放日是指发放红利的日期。如果您倾向于在基金份额净值降低以后申购该基金,应该在除息日以后(含当日)办理申购事宜。

  联系方式:email:dycjjjzk@yahoo.com.cn

  答:目前,开放式基金采取金额申购、份额赎回原则,费率的计算方式采取“外扣法”。以申购1000元某基金为例,按照前端收费标准,假设申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1.20元的话,那么上述几项计算方式如下:

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  银华基金基金持有人信函

理财品种,您没有必要刻意选择投资的时点。同时,如果将分红方式设置为红利再投资,也就意味着分红的金额会按照红利发放日的基金份额净值转化为相应的基金份额。与赎回再申购相比,红利再投资的时间短,而且也省去了这部分资金再申购的费用。

  同时,根据《关于基金公司运用固有资金进行基金投资的通知》的要求,基金公司以自有资金投资旗下产品必须遵守相关规定,如“投资开放式基金持有基金份额的期限不少于六个月;持有该基金份额的比例不超过该基金总份额的10%;按照基金合同、招募说明书的约定费率进行认购、申购和赎回,不享有比其他投资人更优惠的费率”等等,所有这些规则都是为了保证持有人的利益不受到丝毫的侵害。

      为了答谢对我们提问的热心读者,本刊目前推出向提问读者赠报活动,一旦您的问题被本栏目采纳,将获赠3个月或者6个月的《第一财经日报》,该活动将持续3个月。该活动最终解释权归本报所有。

  基金是长期投资的

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  问:我对基金不了解,想请教一下。以1000元为例,从申购开始到赎回结束,申购费、申购份额、赎回总额、赎回费、赎回金额,该如何计算?怎么计算赚了多少钱?

  问:基金分红前一两天将持有基金赎回,等分完红的基金净值下降后,再用赎回的资金重新进行申购。这样的做法,收益确实比现金分红和红利再投资要高吗?

  那么,您最后的赎回金额为1225.36元,减去投资本金1000元,上述投资过程的收益为225.36元。

  问:基金公司用公司自有资金购买自己的基金,这种方式大都出于什么原因?基金持有人该如何理解这种行为给基金净值带来的影响?

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